本网讯（通讯员 胡晓宁）自扫黑除恶专项斗争开展以来，人民银行安康市中心支行围绕行业专项治理，充分发挥行业组织和牵头作用，采取有力举措，从源头上斩断犯罪分子利用银行开户、银行卡实施电信网络新型违法犯罪的资金链，切实保护好人民群众财产安全。
突出一个“建”字，构建长效机制。人行安康中支成立打击电信网络新型违法犯罪工作领导小组，印发《打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动工作方案》等一系列工作文件，着力构建金融系统防电诈长效工作机制。按季组织召开打击电信诈骗和账户管理风险排查联席会议，共同研判形势、处置相关问题。开展防范电信诈骗集中宣传和账户管理业务培训，发布账户风险提示，全面部署相关工作，从银行服务的源头上有效遏制电信网络新型违法犯罪活动。
突出一个“防”字，高压严管治源头。人行安康中支积极落实“六项机制”和“一案三查”机制，配合公安部门开展雷霆反电诈“云剑行动”、落实“断卡”行动要求，多次对接反诈中心，推动企业名单等数据共享，实现风险企业、账户的精准筛选防控。组织全市商业银行开展打击治理跨境赌博、电信网络诈骗等违法犯罪“资金链”摸排工作，累计排查单位银行账户6.27万户、个人银行账户1051万户，对1513户可疑银行账户采取管控措施，对全市9家商业银行账户摸排情况进行现场督导检查。
突出一个“打”字，整治各类违规行为。人行安康中支积极推动指导全市金融机构落实对出售、购买银行账户行为的监控与管理。截至2020年10月末，全市商业银行杜绝各类违规开立账户173起，协调银行机构查询账户46524户，核查可疑银行账户（含对公和个人账户）152726户，进一步完善了客户调查措施和交易监测手段，严格管理非柜面转账渠道和限额，实现对跨境赌博和电信诈骗“资金链”的有效综合治理。
突出一个“管”字，营造安全支付环境。人行安康中支充分发挥行业牵头抓总作用，常态化督导涉案账户较多、问题较严重的商业银行，建立联系人制度，及时就存在问题集中约谈相关银行业金融机构，坚决把“有安排、有部署、专人抓落实，责任到个人”的人民币账户管理要求落到实处，形成“上级部门或公安机关提供名单、人民银行筛选分发、银行机构精准倒查、可疑账户移动核实”的账户风险防控模式，实现了风险企业、账户的精准筛选防控。
突出一个“宣”字，护好百姓“钱袋子”。人行安康中支积极督导金融机构开展打击电信网络诈骗宣传，形成联防联控工作格局。集中开展了“入网点、入校园、入企业、入服务点、入微信群”的“五入”宣传活动、“防诈骗，迎新年”系列宣传活动，开展了“你我同行、反诈同心”陕西省防范电信网络诈骗有奖答题活动等。同时，积极推动社区、街道、村委会等长效宣传教育机制建设，形成了强大的宣传舆论声势，社会公众反诈和依法使用账户的法律意识普遍增强。
